[8-K] Blink Charging Co. Reports Material Event
Q2 2025 highlights (unaudited)
- Net income $26.97 m (+19.6 % YoY); diluted EPS $1.04 vs $0.87.
- Net interest income climbed 13.6 % to $54.9 m as deposit costs fell, cutting total interest expense 13 %.
- Provision for credit losses trimmed to $3.0 m (vs $8.5 m), boosting net income after provision 30 %.
- Non-interest income dropped 44 % to $11.5 m due to prior-year $9 m Visa gain; core fee categories were broadly stable.
- Operating expenses down 9 % to $30.4 m, producing pre-tax profit $32.9 m (+22 %).
Six-month 2025: net income $47.1 m (+2 %), diluted EPS $1.82; operating cash flow $45 m.
Balance-sheet trends since Dec-24
- Total assets +4.3 % to $6.96 bn; loans +2.5 % to $5.16 bn.
- Total deposits +4.7 % to $6.18 bn; non-interest bearing balances -2.7 %, interest-bearing +6.8 %.
- Allowance for credit losses fell $19.4 m to $66.6 m (鈮�1.3 % of loans).
- Accumulated OCI improved $5.4 m but remains a $161 m unrealized loss on securities.
- Equity rose 3.8 % to $710 m after $25.7 m dividends and $2.0 m buybacks; shares outstanding 25.53 m.
Takeaway: Margin expansion and lower credit costs drove strong quarterly earnings; headwinds include soft fee income, mix-shift toward interest-bearing deposits and large unrealized bond losses.
Punti salienti del Q2 2025 (non revisionati)
- Utile netto di 26,97 milioni di dollari (+19,6% su base annua); EPS diluito di 1,04 dollari contro 0,87 dollari.
- Reddito netto da interessi aumentato del 13,6% a 54,9 milioni di dollari grazie alla riduzione dei costi dei depositi, che ha tagliato le spese totali per interessi del 13%.
- Accantonamenti per perdite su crediti ridotti a 3,0 milioni di dollari (vs 8,5 milioni), incrementando l'utile netto dopo accantonamenti del 30%.
- Reddito non da interessi diminuito del 44% a 11,5 milioni di dollari a causa di un guadagno Visa di 9 milioni registrato l'anno precedente; le categorie principali delle commissioni sono rimaste sostanzialmente stabili.
- Spese operative diminuite del 9% a 30,4 milioni di dollari, generando un utile ante imposte di 32,9 milioni (+22%).
Primi sei mesi del 2025: utile netto di 47,1 milioni di dollari (+2%), EPS diluito di 1,82 dollari; flusso di cassa operativo di 45 milioni.
Andamento del bilancio da dicembre 2024
- Attivi totali aumentati del 4,3% a 6,96 miliardi di dollari; prestiti +2,5% a 5,16 miliardi.
- Depositi totali +4,7% a 6,18 miliardi; saldi senza interessi -2,7%, saldi con interessi +6,8%.
- Fondo accantonato per perdite su crediti diminuito di 19,4 milioni a 66,6 milioni (circa 1,3% dei prestiti).
- OCI accumulato migliorato di 5,4 milioni ma resta una perdita non realizzata di 161 milioni su titoli.
- Patrimonio netto aumentato del 3,8% a 710 milioni dopo dividendi per 25,7 milioni e riacquisti per 2,0 milioni; azioni in circolazione 25,53 milioni.
Conclusione: L'espansione del margine e la riduzione dei costi del credito hanno sostenuto solidi utili trimestrali; le sfide includono un reddito da commissioni debole, uno spostamento verso depositi con interessi e grandi perdite non realizzate su obbligazioni.
Aspectos destacados del Q2 2025 (no auditados)
- Ingreso neto de 26,97 millones de d贸lares (+19,6 % interanual); EPS diluido de 1,04 frente a 0,87.
- Ingreso neto por intereses aument贸 13,6 % a 54,9 millones de d贸lares debido a la ca铆da en los costos de dep贸sitos, reduciendo el gasto total por intereses en un 13 %.
- Provisi贸n para p茅rdidas crediticias reducida a 3,0 millones (vs 8,5 millones), impulsando el ingreso neto despu茅s de provisiones en un 30 %.
- Ingreso no por intereses cay贸 44 % a 11,5 millones debido a una ganancia previa de Visa de 9 millones; las categor铆as principales de tarifas se mantuvieron estables.
- Gastos operativos disminuyeron 9 % a 30,4 millones, generando una utilidad antes de impuestos de 32,9 millones (+22 %).
Seis meses 2025: ingreso neto de 47,1 millones (+2 %), EPS diluido de 1,82; flujo de caja operativo de 45 millones.
Tendencias del balance desde dic-24
- Activos totales +4,3 % a 6,96 mil millones; pr茅stamos +2,5 % a 5,16 mil millones.
- Dep贸sitos totales +4,7 % a 6,18 mil millones; saldos sin intereses -2,7 %, con intereses +6,8 %.
- Provisi贸n para p茅rdidas crediticias disminuy贸 19,4 millones a 66,6 millones (鈮�1,3 % de pr茅stamos).
- OCI acumulado mejor贸 5,4 millones pero sigue siendo una p茅rdida no realizada de 161 millones en valores.
- Capital aument贸 3,8 % a 710 millones tras dividendos de 25,7 millones y recompras de 2,0 millones; acciones en circulaci贸n 25,53 millones.
颁辞苍肠濒耻蝉颈贸苍: La expansi贸n del margen y menores costos crediticios impulsaron s贸lidas ganancias trimestrales; los desaf铆os incluyen ingresos por tarifas d茅biles, cambio hacia dep贸sitos con intereses y grandes p茅rdidas no realizadas en bonos.
2025雲� 2攵勱赴 欤检殧 雮挫毄 (臧愳偓 鞝�)
- 靾滌澊鞚� 2,697毵� 雼煬 (鞝勲厔 雽�牍� +19.6%); 頋劃 欤茧嫻靾滌澊鞚� 1.04雼煬, 鞚挫爠 0.87雼煬 雽�牍� 靸侅姽.
- 靾滌澊鞛愳垬鞚� 13.6% 歃濌皜頃� 5,490毵� 雼煬, 鞓堦笀 牍勳毄 臧愳唽搿� 齑� 鞚挫瀽 牍勳毄 13% 鞝堦皭.
- 雽�靻愳订雼龟笀 300毵� 雼煬搿� 於曥唽(旮办〈 850毵� 雼煬 雽�牍�), 於╇嫻旮� 頉� 靾滌澊鞚� 30% 歃濌皜.
- 牍勳澊鞛愳垬鞚� 44% 臧愳唽頃� 1,150毵� 雼煬, 鞝勲厔霃勳潣 900毵� 雼煬 牍勳瀽 靾橃澋 鞓來枼; 頃奠嫭 靾橃垬耄� 頃鞚� 雽�觳措 鞎堨爼鞝�.
- 鞓侅梾牍勳毄 9% 臧愳唽頃� 3,040毵� 雼煬, 靹胳爠 鞚挫澋 3,290毵� 雼煬搿� 22% 歃濌皜.
2025雲� 靸侂皹旮�: 靾滌澊鞚� 4,710毵� 雼煬 (+2%), 頋劃 欤茧嫻靾滌澊鞚� 1.82雼煬; 鞓侅梾 順勱笀 頋愲 4,500毵� 雼煬.
2024雲� 12鞗� 鞚错泟 雽�彀寑臁绊憸 霃欗枼
- 齑� 鞛愳偘 4.3% 歃濌皜頃� 69.6鞏� 雼煬; 雽�於� 2.5% 歃濌皜頃� 51.6鞏� 雼煬.
- 齑� 鞓堦笀 4.7% 歃濌皜頃� 61.8鞏� 雼煬; 牍勳澊鞛� 鞓堦笀 -2.7%, 鞚挫瀽 鞓堦笀 +6.8%.
- 雽�靻愳订雼龟笀 1,940毵� 雼煬 臧愳唽頃� 6,660毵� 雼煬 (雽�於滌潣 鞎� 1.3%).
- 雸勳爜 旮绊儉韽磩靻愳澋(OCI) 540毵� 雼煬 臧滌劆霅橃棃鞙茧倶, 歃濌秾 甏�霠� 氙胳嫟順� 靻愳嫟 1鞏� 6,100毵� 雼煬 鞙犾.
- 氚半嫻旮� 2,570毵� 雼煬 歆�旮� 氚� 鞛愳偓欤� 毵れ瀰 200毵� 雼煬 頉� 鞛愲掣旮� 3.8% 歃濌皜頃� 7鞏� 1,000毵� 雼煬; 氚滍枆 欤检嫕 靾� 2,553毵� 欤�.
鞖旍暯: 毵堨 頇曤寑鞕� 雽�靻� 牍勳毄 臧愳唽臧� 臧曧暅 攵勱赴 鞁れ爜鞚� 瓴澑頄堨溂氅�, 鞎巾暅 靾橃垬耄� 靾橃澋, 鞚挫瀽 鞓堦笀鞙茧鞚� 鞝勴櫂, 雽�攴滊 氙胳嫟順� 毂勱秾 靻愳嫟鞚� 霃勳爠 瓿检牅鞛�.
Points forts du T2 2025 (non audit茅)
- R茅sultat net de 26,97 M$ (+19,6 % en glissement annuel) ; BPA dilu茅 de 1,04 $ contre 0,87 $.
- Revenu net d鈥檌nt茅r锚ts en hausse de 13,6 % 脿 54,9 M$ gr芒ce 脿 la baisse des co没ts des d茅p么ts, r茅duisant les charges d鈥檌nt茅r锚ts totales de 13 %.
- Provision pour pertes sur cr茅dits r茅duite 脿 3,0 M$ (contre 8,5 M$), augmentant le r茅sultat net apr猫s provisions de 30 %.
- Revenus hors int茅r锚ts en baisse de 44 % 脿 11,5 M$ en raison d鈥檜n gain Visa de 9 M$ l鈥檃nn茅e pr茅c茅dente ; les principales cat茅gories de frais sont rest茅es globalement stables.
- D茅penses d鈥檈xploitation en baisse de 9 % 脿 30,4 M$, g茅n茅rant un b茅n茅fice avant imp么ts de 32,9 M$ (+22 %).
Semestre 2025 : r茅sultat net de 47,1 M$ (+2 %), BPA dilu茅 de 1,82 $ ; flux de tr茅sorerie op茅rationnel de 45 M$.
Tendances du bilan depuis d茅c-24
- Actifs totaux en hausse de 4,3 % 脿 6,96 Md$ ; pr锚ts +2,5 % 脿 5,16 Md$.
- D茅p么ts totaux +4,7 % 脿 6,18 Md$ ; soldes sans int茅r锚ts -2,7 %, soldes porteurs d鈥檌nt茅r锚ts +6,8 %.
- Provision pour pertes sur cr茅dits en baisse de 19,4 M$ 脿 66,6 M$ (鈮�1,3 % des pr锚ts).
- OCI accumul茅 am茅lior茅 de 5,4 M$ mais reste une perte latente de 161 M$ sur titres.
- Capitaux propres en hausse de 3,8 % 脿 710 M$ apr猫s dividendes de 25,7 M$ et rachats d鈥檃ctions de 2,0 M$ ; actions en circulation 25,53 M.
Conclusion : L鈥檈xpansion de la marge et la baisse des co没ts du cr茅dit ont soutenu de solides r茅sultats trimestriels ; les d茅fis incluent un revenu de commissions faible, un basculement vers les d茅p么ts r茅mun茅r茅s et d鈥檌mportantes pertes latentes sur obligations.
Highlights Q2 2025 (ungepr眉ft)
- Nettoeinkommen 26,97 Mio. $ (+19,6 % im Jahresvergleich); verw盲ssertes EPS 1,04 $ vs. 0,87 $.
- Nettozinsertrag stieg um 13,6 % auf 54,9 Mio. $, da Einlagenkosten sanken und somit die gesamten Zinsaufwendungen um 13 % reduziert wurden.
- R眉ckstellung f眉r Kreditausf盲lle auf 3,0 Mio. $ reduziert (vs. 8,5 Mio.), was das Nettoergebnis nach R眉ckstellungen um 30 % steigerte.
- Nicht zinstragende Ertr盲ge sanken um 44 % auf 11,5 Mio. $, bedingt durch einen Vorjahresgewinn von 9 Mio. $ durch Visa; die Kerngeb眉hrenkategorien blieben weitgehend stabil.
- Betriebskosten um 9 % auf 30,4 Mio. $ gesenkt, was einen Gewinn vor Steuern von 32,9 Mio. $ (+22 %) ergab.
Sechs Monate 2025: Nettogewinn 47,1 Mio. $ (+2 %), verw盲ssertes EPS 1,82; operativer Cashflow 45 Mio. $.
Bilanztrends seit Dez-24
- Gesamtverm枚gen +4,3 % auf 6,96 Mrd. $; Kredite +2,5 % auf 5,16 Mrd. $.
- Gesamteinlagen +4,7 % auf 6,18 Mrd. $; nicht verzinsliche Guthaben -2,7 %, verzinsliche +6,8 %.
- R眉ckstellung f眉r Kreditverluste sank um 19,4 Mio. $ auf 66,6 Mio. $ (鈮�1,3 % der Kredite).
- Gesammelte sonstige Ergebniskomponenten (OCI) verbesserten sich um 5,4 Mio. $, bleiben jedoch ein unrealisierter Verlust von 161 Mio. $ bei Wertpapieren.
- Eigenkapital stieg um 3,8 % auf 710 Mio. $ nach Dividenden von 25,7 Mio. $ und Aktienr眉ckk盲ufen von 2,0 Mio. $; ausstehende Aktien 25,53 Mio.
Fazit: Margenausweitung und geringere Kreditkosten trieben starke Quartalsergebnisse; Herausforderungen sind schwache Geb眉hreneinnahmen, Verschiebung hin zu verzinslichen Einlagen und hohe unrealisierte Anleiheverluste.
- EPS up 19.6 % YoY, driven by higher net interest margin and lower credit costs.
- Net interest income +13.6 % as deposit repricing eased funding pressure.
- Deposits grew 4.7 % quarter-to-date, bolstering liquidity without heavy reliance on wholesale funding.
- Operating expenses fell 8.7 %, expanding operating leverage.
- AOCI improved $5.4 m, modestly strengthening tangible capital.
- Non-interest income fell 44 % due to absence of $9 m Visa gain, exposing earnings to NII volatility.
- Non-interest bearing deposits declined 2.7 %, shifting mix toward costlier funding sources.
- Allowance for credit losses cut $19 m; reserve ratio now 1.3 %, potentially thin if credit conditions weaken.
- Unrealized securities loss remains large at $161 m, about 23 % of equity.
- Share buybacks limited (-$2 m) despite strong capital, reducing potential EPS accretion.
Insights
TL;DR - Margin rebound and lower loan-loss provision lift LKFN EPS; overall positive.
Quarterly EPS jumped 20 % as funding costs eased and provisions normalized. Loan and deposit growth outpaced peers, reflecting franchise strength in Indiana markets. Operating leverage improved with expenses down 9 %. Core fee income was flat; prior-year Visa gain skews comps. Capital remains solid at ~$28 book value and active buybacks support per-share results. Outlook constructive if rate cuts are orderly.
TL;DR - Credit reserve cut and large AOCI loss temper upside; impact neutral.
ACL dropped 22 % YTD, reducing coverage to ~1.3 % of loans, while non-interest-bearing deposits slipped, raising funding-cost sensitivity if rates fall. Unrealized AFS losses of $186 m (-$161 m AOCI) remain material versus equity (鈮�23 %). Although credit metrics appear stable, reserve release and securities duration expose earnings to downside in a stress scenario. Overall filing is informative but not materially market-moving.
Punti salienti del Q2 2025 (non revisionati)
- Utile netto di 26,97 milioni di dollari (+19,6% su base annua); EPS diluito di 1,04 dollari contro 0,87 dollari.
- Reddito netto da interessi aumentato del 13,6% a 54,9 milioni di dollari grazie alla riduzione dei costi dei depositi, che ha tagliato le spese totali per interessi del 13%.
- Accantonamenti per perdite su crediti ridotti a 3,0 milioni di dollari (vs 8,5 milioni), incrementando l'utile netto dopo accantonamenti del 30%.
- Reddito non da interessi diminuito del 44% a 11,5 milioni di dollari a causa di un guadagno Visa di 9 milioni registrato l'anno precedente; le categorie principali delle commissioni sono rimaste sostanzialmente stabili.
- Spese operative diminuite del 9% a 30,4 milioni di dollari, generando un utile ante imposte di 32,9 milioni (+22%).
Primi sei mesi del 2025: utile netto di 47,1 milioni di dollari (+2%), EPS diluito di 1,82 dollari; flusso di cassa operativo di 45 milioni.
Andamento del bilancio da dicembre 2024
- Attivi totali aumentati del 4,3% a 6,96 miliardi di dollari; prestiti +2,5% a 5,16 miliardi.
- Depositi totali +4,7% a 6,18 miliardi; saldi senza interessi -2,7%, saldi con interessi +6,8%.
- Fondo accantonato per perdite su crediti diminuito di 19,4 milioni a 66,6 milioni (circa 1,3% dei prestiti).
- OCI accumulato migliorato di 5,4 milioni ma resta una perdita non realizzata di 161 milioni su titoli.
- Patrimonio netto aumentato del 3,8% a 710 milioni dopo dividendi per 25,7 milioni e riacquisti per 2,0 milioni; azioni in circolazione 25,53 milioni.
Conclusione: L'espansione del margine e la riduzione dei costi del credito hanno sostenuto solidi utili trimestrali; le sfide includono un reddito da commissioni debole, uno spostamento verso depositi con interessi e grandi perdite non realizzate su obbligazioni.
Aspectos destacados del Q2 2025 (no auditados)
- Ingreso neto de 26,97 millones de d贸lares (+19,6 % interanual); EPS diluido de 1,04 frente a 0,87.
- Ingreso neto por intereses aument贸 13,6 % a 54,9 millones de d贸lares debido a la ca铆da en los costos de dep贸sitos, reduciendo el gasto total por intereses en un 13 %.
- Provisi贸n para p茅rdidas crediticias reducida a 3,0 millones (vs 8,5 millones), impulsando el ingreso neto despu茅s de provisiones en un 30 %.
- Ingreso no por intereses cay贸 44 % a 11,5 millones debido a una ganancia previa de Visa de 9 millones; las categor铆as principales de tarifas se mantuvieron estables.
- Gastos operativos disminuyeron 9 % a 30,4 millones, generando una utilidad antes de impuestos de 32,9 millones (+22 %).
Seis meses 2025: ingreso neto de 47,1 millones (+2 %), EPS diluido de 1,82; flujo de caja operativo de 45 millones.
Tendencias del balance desde dic-24
- Activos totales +4,3 % a 6,96 mil millones; pr茅stamos +2,5 % a 5,16 mil millones.
- Dep贸sitos totales +4,7 % a 6,18 mil millones; saldos sin intereses -2,7 %, con intereses +6,8 %.
- Provisi贸n para p茅rdidas crediticias disminuy贸 19,4 millones a 66,6 millones (鈮�1,3 % de pr茅stamos).
- OCI acumulado mejor贸 5,4 millones pero sigue siendo una p茅rdida no realizada de 161 millones en valores.
- Capital aument贸 3,8 % a 710 millones tras dividendos de 25,7 millones y recompras de 2,0 millones; acciones en circulaci贸n 25,53 millones.
颁辞苍肠濒耻蝉颈贸苍: La expansi贸n del margen y menores costos crediticios impulsaron s贸lidas ganancias trimestrales; los desaf铆os incluyen ingresos por tarifas d茅biles, cambio hacia dep贸sitos con intereses y grandes p茅rdidas no realizadas en bonos.
2025雲� 2攵勱赴 欤检殧 雮挫毄 (臧愳偓 鞝�)
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- 雽�靻愳订雼龟笀 1,940毵� 雼煬 臧愳唽頃� 6,660毵� 雼煬 (雽�於滌潣 鞎� 1.3%).
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- 氚半嫻旮� 2,570毵� 雼煬 歆�旮� 氚� 鞛愳偓欤� 毵れ瀰 200毵� 雼煬 頉� 鞛愲掣旮� 3.8% 歃濌皜頃� 7鞏� 1,000毵� 雼煬; 氚滍枆 欤检嫕 靾� 2,553毵� 欤�.
鞖旍暯: 毵堨 頇曤寑鞕� 雽�靻� 牍勳毄 臧愳唽臧� 臧曧暅 攵勱赴 鞁れ爜鞚� 瓴澑頄堨溂氅�, 鞎巾暅 靾橃垬耄� 靾橃澋, 鞚挫瀽 鞓堦笀鞙茧鞚� 鞝勴櫂, 雽�攴滊 氙胳嫟順� 毂勱秾 靻愳嫟鞚� 霃勳爠 瓿检牅鞛�.
Points forts du T2 2025 (non audit茅)
- R茅sultat net de 26,97 M$ (+19,6 % en glissement annuel) ; BPA dilu茅 de 1,04 $ contre 0,87 $.
- Revenu net d鈥檌nt茅r锚ts en hausse de 13,6 % 脿 54,9 M$ gr芒ce 脿 la baisse des co没ts des d茅p么ts, r茅duisant les charges d鈥檌nt茅r锚ts totales de 13 %.
- Provision pour pertes sur cr茅dits r茅duite 脿 3,0 M$ (contre 8,5 M$), augmentant le r茅sultat net apr猫s provisions de 30 %.
- Revenus hors int茅r锚ts en baisse de 44 % 脿 11,5 M$ en raison d鈥檜n gain Visa de 9 M$ l鈥檃nn茅e pr茅c茅dente ; les principales cat茅gories de frais sont rest茅es globalement stables.
- D茅penses d鈥檈xploitation en baisse de 9 % 脿 30,4 M$, g茅n茅rant un b茅n茅fice avant imp么ts de 32,9 M$ (+22 %).
Semestre 2025 : r茅sultat net de 47,1 M$ (+2 %), BPA dilu茅 de 1,82 $ ; flux de tr茅sorerie op茅rationnel de 45 M$.
Tendances du bilan depuis d茅c-24
- Actifs totaux en hausse de 4,3 % 脿 6,96 Md$ ; pr锚ts +2,5 % 脿 5,16 Md$.
- D茅p么ts totaux +4,7 % 脿 6,18 Md$ ; soldes sans int茅r锚ts -2,7 %, soldes porteurs d鈥檌nt茅r锚ts +6,8 %.
- Provision pour pertes sur cr茅dits en baisse de 19,4 M$ 脿 66,6 M$ (鈮�1,3 % des pr锚ts).
- OCI accumul茅 am茅lior茅 de 5,4 M$ mais reste une perte latente de 161 M$ sur titres.
- Capitaux propres en hausse de 3,8 % 脿 710 M$ apr猫s dividendes de 25,7 M$ et rachats d鈥檃ctions de 2,0 M$ ; actions en circulation 25,53 M.
Conclusion : L鈥檈xpansion de la marge et la baisse des co没ts du cr茅dit ont soutenu de solides r茅sultats trimestriels ; les d茅fis incluent un revenu de commissions faible, un basculement vers les d茅p么ts r茅mun茅r茅s et d鈥檌mportantes pertes latentes sur obligations.
Highlights Q2 2025 (ungepr眉ft)
- Nettoeinkommen 26,97 Mio. $ (+19,6 % im Jahresvergleich); verw盲ssertes EPS 1,04 $ vs. 0,87 $.
- Nettozinsertrag stieg um 13,6 % auf 54,9 Mio. $, da Einlagenkosten sanken und somit die gesamten Zinsaufwendungen um 13 % reduziert wurden.
- R眉ckstellung f眉r Kreditausf盲lle auf 3,0 Mio. $ reduziert (vs. 8,5 Mio.), was das Nettoergebnis nach R眉ckstellungen um 30 % steigerte.
- Nicht zinstragende Ertr盲ge sanken um 44 % auf 11,5 Mio. $, bedingt durch einen Vorjahresgewinn von 9 Mio. $ durch Visa; die Kerngeb眉hrenkategorien blieben weitgehend stabil.
- Betriebskosten um 9 % auf 30,4 Mio. $ gesenkt, was einen Gewinn vor Steuern von 32,9 Mio. $ (+22 %) ergab.
Sechs Monate 2025: Nettogewinn 47,1 Mio. $ (+2 %), verw盲ssertes EPS 1,82; operativer Cashflow 45 Mio. $.
Bilanztrends seit Dez-24
- Gesamtverm枚gen +4,3 % auf 6,96 Mrd. $; Kredite +2,5 % auf 5,16 Mrd. $.
- Gesamteinlagen +4,7 % auf 6,18 Mrd. $; nicht verzinsliche Guthaben -2,7 %, verzinsliche +6,8 %.
- R眉ckstellung f眉r Kreditverluste sank um 19,4 Mio. $ auf 66,6 Mio. $ (鈮�1,3 % der Kredite).
- Gesammelte sonstige Ergebniskomponenten (OCI) verbesserten sich um 5,4 Mio. $, bleiben jedoch ein unrealisierter Verlust von 161 Mio. $ bei Wertpapieren.
- Eigenkapital stieg um 3,8 % auf 710 Mio. $ nach Dividenden von 25,7 Mio. $ und Aktienr眉ckk盲ufen von 2,0 Mio. $; ausstehende Aktien 25,53 Mio.
Fazit: Margenausweitung und geringere Kreditkosten trieben starke Quartalsergebnisse; Herausforderungen sind schwache Geb眉hreneinnahmen, Verschiebung hin zu verzinslichen Einlagen und hohe unrealisierte Anleiheverluste.
FAQ
How did Lakeland Financial's (LKFN) Q2 2025 earnings compare to Q2 2024?
What drove the improvement in net interest income for LKFN?
How did LKFN's deposit base change during the quarter?
What is LKFN's current allowance for credit losses?
How significant are unrealized bond losses for LKFN?
Did LKFN repurchase shares in Q2 2025?
